മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലെ SIP എന്താണ്?

RAJESH
19 Jul 2024

എസ്.ഐ.പി അല്ലെങ്കിൽ വ്യവസ്ഥാപിത നിക്ഷേപ പദ്ധതി എന്നത് ഒരു നിശ്ചിത തുക മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ കൃത്യമായ ഇടവേളകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനുള്ള ഒരു മാർഗമാണ് . മിതമായ തുക ഉപയോഗിച്ച് പോലും, നിക്ഷേപകർക്ക് സംയുക്ത പലിശ പ്രയോജനപ്പെടുത്താനും അവരുടെ ചെലവുകൾ വ്യാപിപ്പിക്കാനും വിപണി സമയം അപകടസാധ്യതകളിലേക്കുള്ള സമ്പർക്കം കുറയ്ക്കാനും കഴിയും.

എന്താണ് SIP നിക്ഷേപം

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനുള്ള താങ്ങാനാവുന്ന ഒരു മാർഗമാണ് എസ്‌ ഐ പിയുടെ പൂർണ്ണ രൂപം, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനുള്ള താങ്ങാനാവുന്ന മാർഗമാണ്, ഇത് നിക്ഷേപകരെ ചെറിയ തുകയിൽ നിന്ന് ആരംഭിക്കാൻ അനുവദിക്കുന്നു, അസോസിയേഷൻ ഓഫ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്സ് ഇൻ ഇന്ത്യ (AMFI) യുടെ അടിസ്ഥാനവിവരം അനുസരിച്ച്, വർഷങ്ങളായി എസ്‌ ഐ പി നിക്ഷേപങ്ങൾ സ്ഥിരമായ വളർച്ചയ്ക്ക് സാക്ഷ്യം വഹിച്ചു. 2024 ജനുവരിയിൽ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലെ മൊത്തം എസ്‌ ഐ പി വരവ് 11,000 കോടി രൂപയിൽ കൂടുതലാണ്. ഈ നിക്ഷേപ രീതിയുടെ ജനപ്രീതിയെ സൂചിപ്പിക്കുന്നു.

SIP യുടെ നേട്ടങ്ങളും ദോഷങ്ങളും

വ്യവസ്ഥാപിത നിക്ഷേപ പദ്ധതി (എസ്‌ ഐ‌ പി) നിക്ഷേപകർക്ക് നേട്ടങ്ങളുടെയും ദോഷങ്ങളുടെയും മിശ്രിതം വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു. എസ്‌ ഐ‌ പികളുടെ ഒരു പ്രധാന നേട്ടം ദീർഘകാല ലക്ഷ്യങ്ങൾക്കായി ഫണ്ടുകളുടെ സ്ഥിരമായ വിഹിതം പ്രോത്സാഹിപ്പിക്കുന്നതിലൂടെ സാമ്പത്തിക അച്ചടക്കം വളർത്തിയെടുക്കുന്നു

നിക്ഷേപിക്കാനുള്ള മികച്ച SIP കൾ:

എസ് ഐ പികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ, നിങ്ങളുടെ വരുമാനം വർദ്ധിപ്പിക്കുന്നതിന് ശരിയായ ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നത് നിർണായകമാണ്. നിക്ഷേപിക്കാനുള്ള മികച്ച എസ്‌ ഐ പികളിൽ ചിലത് ഇതാ.

മിറേ അസറ്റ് ലാർജ് ക്യാപ് ഫണ്ട്: കഴിഞ്ഞ വർഷം 22.4% റിട്ടേൺ നേടിയ ഈ ഫണ്ട് ലാർജ്-ക്യാപ് വിഭാഗത്തിലെ ഏറ്റവും മികച്ച പ്രകടനക്കാരിൽ ഒരാളാണ്. എച്ച്ഡിഎഫ്സി ബാങ്ക്, റിലയൻസ് ഇൻഡസ്ട്രീസ്, ഐസിഐസിഐ ബാങ്ക് എന്നിവ അതിന്റെ മുൻനിര ഹോൾഡിംഗുകളിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു.

ആക്സിസ് ബ്ലൂചിപ്പ് ഫണ്ട്: ഈ ഫണ്ട് കഴിഞ്ഞ വർഷം 21.1% റിട്ടേൺ നേടി, ലാർജ് ക്യാപ് വിഭാഗത്തിലെ ബെഞ്ച്മാർക്ക് സൂചികയെ തുടർച്ചയായി മറികടന്നു. എച്ച്ഡിഎഫ്സി ബാങ്ക്, ബജാജ് ഫിനാൻസ്, റിലയൻസ് ഇൻഡസ്ട്രീസ് എന്നിവ അതിന്റെ മുൻനിര ഹോൾഡിംഗുകളിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു.

എസ്ബിഐ സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ട്: ഈ ഫണ്ട് സ്മോൾ ക്യാപ് വിഭാഗത്തിൽ മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവച്ചു, കഴിഞ്ഞ വർഷം 72.3% റിട്ടേൺ നേടി. ഡിക്സൺ ടെക്നോളജീസ്, ആംബർ എന്റർപ്രൈസസ്, ദീപക് നൈട്രൈറ്റ് എന്നിവ ഇതിന്റെ മുൻനിര ഹോൾഡിംഗുകളിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു.

എച്ച്ഡിഎഫ്സി ഹൈബ്രിഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് : ഇക്വിറ്റിയുടെയും ഡെബ്റ്റ് നിക്ഷേപങ്ങളുടെയും മിശ്രിതം തിരയുന്ന നിക്ഷേപകർക്ക് ഈ ഫണ്ട് നല്ലൊരു ഓപ്ഷനാണ്. കഴിഞ്ഞ വർഷം ഇത് 25.7% റിട്ടേൺ നൽകി. ഐസിഐസിഐ ബാങ്ക്, എച്ച്ഡിഎഫ്സി ബാങ്ക്, ഇൻഫോസിസ് എന്നിവ അതിന്റെ മുൻനിര ഹോൾഡിംഗുകളിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു.

ആദിത്യ ബിർള സൺ ലൈഫ് ടാക്സ് റിലീഫ് 96: ഈ ഫണ്ട് നികുതി ലാഭിക്കുന്ന മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടാണ് കൂടാതെ കഴിഞ്ഞ വർഷം 33.4% റിട്ടേൺ നൽകി. എച്ച്ഡിഎഫ്സി ബാങ്ക്, ഐസിഐസിഐ ബാങ്ക്, ഇൻഫോസിസ് എന്നിവ അതിന്റെ മുൻനിര ഹോൾഡിംഗുകളിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു.

SIP യിൽ എങ്ങനെ നിക്ഷേപം നടത്താം:

ഒരു വ്യവസ്ഥാപിത നിക്ഷേപ പദ്ധതിയിൽ (SIP) നിക്ഷേപിക്കുന്നത് നിങ്ങളുടെ സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങൾ കൈവരിക്കാൻ സഹായിക്കുന്ന ലളിതവും തടസ്സരഹിതവുമായ ഒരു പ്രക്രിയയാണ്. എസ്‌ ഐ പിയിൽ എങ്ങനെ നിക്ഷേപിക്കണം എന്നതിനെക്കുറിച്ചുള്ള ഒരു ഘട്ടം ഘട്ടമായുള്ള വഴികാട്ടി ഇതാ.

ഒരു ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുക: എസ് ഐ പിയിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുമ്പ്, നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ ലക്ഷ്യങ്ങൾ, അപകടസാധ്യത, നിക്ഷേപ ചക്രവാളം എന്നിവയുമായി പൊരുത്തപ്പെടുന്ന ഒരു ഫണ്ട് നിങ്ങൾ തിരഞ്ഞെടുക്കേണ്ടതുണ്ട്. നിങ്ങൾക്ക് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ഗവേഷണം ചെയ്യാനും നിങ്ങളുടെ മാനദണ്ഡത്തിന് അനുയോജ്യമായ ഒന്ന് തിരഞ്ഞെടുക്കാനും കഴിയും.

കെവൈസി : നിങ്ങൾ എസ് ഐ പിയിൽ നിക്ഷേപം ആരംഭിക്കുന്നതിന് മുമ്പ്, നിങ്ങളുടെ കെവൈസി (നിങ്ങളുടെ ഉപഭോക്താവിനെ അറിയുക) നടപടിക്രമങ്ങൾ പൂർത്തിയാക്കേണ്ടതുണ്ട്. നിങ്ങളുടെ ഐഡന്റിറ്റിയും വിലാസ പ്രൂഫും AMC ആവശ്യപ്പെടുന്ന മറ്റ് ആവശ്യമായ രേഖകളും നൽകുന്നതും ഇതിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു.

നിക്ഷേപ തുകയും ആവൃത്തിയും തിരഞ്ഞെടുക്കുക: KYC നടപടിക്രമങ്ങൾ പൂർത്തിയാക്കിയ ശേഷം, നിക്ഷേപ തുകയും ആവൃത്തിയും നിങ്ങൾ തീരുമാനിക്കേണ്ടതുണ്ട്. നിങ്ങൾക്ക് എസ്ഐപിയിൽ നിക്ഷേപം ആരംഭിക്കാം. പ്രതിമാസം 500. പ്രതിമാസ, ത്രൈമാസ, അല്ലെങ്കിൽ വാർഷികം എന്നിങ്ങനെയുള്ള നിക്ഷേപത്തിന്റെ ആവൃത്തിയും നിങ്ങൾക്ക് തിരഞ്ഞെടുക്കാം.

ഒരു ബാങ്ക് മാൻഡേറ്റ് സജ്ജീകരിക്കുക: എസ്ഐപിയിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന്, നിങ്ങൾ എഎംസിയിൽ ഒരു ബാങ്ക് മാൻഡേറ്റ് സജ്ജീകരിക്കണം. തിരഞ്ഞെടുത്ത തീയതിയിലും ആവൃത്തിയിലും നിങ്ങളുടെ ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് സ്വയമേവ ഡെബിറ്റ് ചെയ്യാൻ ഇത് AMCയെ അനുവദിക്കും.

നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം നിരീക്ഷിക്കുക: നിങ്ങൾ എസ് ഐ പിയിൽ നിക്ഷേപിച്ചുകഴിഞ്ഞാൽ, നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപം പതിവായി നിരീക്ഷിക്കേണ്ടത് അത്യാവശ്യമാണ്. നിങ്ങളുടെ ഫണ്ടിന്റെ പ്രകടനം ട്രാക്ക് ചെയ്യാനും വിപണി സാഹചര്യങ്ങളെ അടിസ്ഥാനമാക്കി നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ തന്ത്രത്തിൽ മാറ്റങ്ങൾ വരുത്താനും കഴിയും.